2020년에 상장한 JEPI는 커버드콜 방식의 ETF 중 가장 자산 규모가 크고 총보수도 저렴합니다. 월 배당을 진행중인 JEPI에 1억원을 투자하면 월에 배당금을 얼마나 받을 수 있을까요? JEPI 배당금, 배당일, 수익률, 배당률, 배당락일, ETF 월배당, 장기투자, 주가 등 모두 알아보겠습니다.
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JEPI
커버트콜 방식을 사용하고 있는 JEPI는 액티브 ETF로 JP모건의 운영자가 기업을 선정하며 변경도 자유롭게 할 수 있습니다.
커버트콜 방식이란 기업의 이익보다는 기술적으로 수익을 만들어내는 구조를 말합니다. 즉 성장형 투자가 아닌 수익형 투자 방식을 선택했다고 할 수 있습니다.
JEPI ETF는 JP모건이 수익을 위해 만들었다고 말할 수 있습니다.
2020년에 상장한 JEPI는 약 294억 달러의 규모를 가지고 있는 압도적인 ETF입니다. 이 ETF에 투자한 사람들이 그만큼 많다는 뜻 입니다.
3~4년동안 운영을 잘해오고 있는 것도 사실입니다. JP모건은 JEPI에서 수익이 좋으니 22년도에 JEPQ도 상장하기도 했습니다.
JEPI 배당금, 배당률, 배당 수익률
현재 JEPI의 배당률은 6.29%입니다. 1년 평균 JEPI 배당 수익률은 약 9%로 월 배당을 실시하고 있습니다. 매달 상당히 높은 금액을 받을 수 있습니다.
24년 3월 배당금 | 23년3월 ~ 24년2월 | |
월 배당금 | $0.30085 | $0.422 |
배당 수익률( 주가: $57 ) | 6.31% | 8.88% |
위 표는 월 배당 기준으로 배당 수익률을 구했습니다. 3월 배당금은 0.30085*12/57 = 6.31% 로 계산했습니다. 최근 배당은 기대보다 낮지만 평균 배당금을 보면 아주 매력적인 종목이 될 수 있습니다.
만약 1억원을 JEPI에 투자한다면 배당 수익률이 8.88% 일 경우 년에 약 888만원, 월에 약 74만원을 배당수익을 낼 수 있습니다. 하지만 배당 수익에 15%의 세금을 부과하기 때문에 년에 약 754만원, 월에 약 63만원의 배당수익을 낼 수 있습니다.
이 결과를 통해 1억으로 JEPI은 월 63만원의 연금 같은 효과를 누리실 수 있습니다.
2억원 투자시 126만원, 3억원 투자시 190만원으로 매달 200만원의 생활비가 필요하다면 3억원을 JEPI에 투자한다면 타먹을 수 있는 금액입니다.
하지만 이것은 단순한 계산이기때문에 JEPI의 리스크도 생각해보아야합니다.
JEPI ETF 월 배당, 리스크, 단점
과거 21년, 22년 2년동안 배당금을 얼마나 균일하게 지급했는지 확인해보겠습니다. 21년 1월에 1억원을 투자한 사람과 22년 1월에 1억원을 투자한 사람의 투자금은 얼마나 차이가 날지 확인해 보겠습니다.
2년 동안 월 배당금이 가장 적었을 때는 39만원이고 가장 많았을 때는 83만원입니다. 2배 이상 차이가 나는 금액입니다. 이렇게 큰 금액 차이가 난다면 월배당을 받아 생활하기에는 무리가 있어 보입니다.
21년 매수자의 배당률은 7.7%, 22년 매수자의 배당률은 9.9%로 큰 차이가 나기 때문에 언제 매수하느냐도 배당주에 투자하는데 있어서 아주 중요한 요건입니다.
- 20년 배당금 : $3.2297
- 21년 배당금 : $4.1613
- 22년 배당금 : $6.3621
- 23년 배당금 : $4.6183
JEPI는 저변동이라는 말을 들어보셧을텐데, 이것은 배당금의 저변동이 아니라 주가의 저변동을 뜻하는 말입니다. 위 연도별 배당금이 이를 증명합니다.
커버트콜 방식을 사용하는 ETF는 배당금의 변동성이 클 수 밖에 없다고도 합니다.
아직 4년 밖에 되지 않은 JEPI ETF를 배당 성장 ETF라고 말하기엔 무리가 있을 것 같습니다. 하지만 고배당주라고 말할 수 있습니다.
JEPI 배당일, 배당락일
배당ë½ì¼ | ì§€ê¸‰ì¼ | 배당금 |
24.12.2. | 24.12.4. | $0.30(E) |
24.11.1. | 24.11.5. | $0.30(E) |
24.10.1. | 24.10.4 | $0.30(E) |
24.9.2. | 24.9.4. | $0.30(E) |
24.8.1. | 24.8.5. | $0.28 |
24.7.1. | 24.7.3. | $0.33 |
24.6.3. | 24.6.5. | $0.36 |
24.5.1. | 24.5.6. | $0.32 |
24.4.1. | 24.4.4. | $0.34 |
24.3.1. | 24.3.6. | $0.30 |
24.2.1 | 24.2.6. | $0.30 |
23.12.28. | 24.1.3. | $0.42 |
JEPI의 배당락일은 1월을 제외하고 월초로 지정됩니다. 매월 첫 거래일로 배당락일을 정하고 있으며 배당락일은 그 전달의 마지막 거래일로 정해집니다. 배당금을 받기 위해서는 배당락일의 1일전에 꼭 매수를 해야합니다.
배당일 이후에는 매수해도 배당을 받기위해서는 1달의 시간이 걸릴 수도 있지만 또한 주가에 큰 변화가 없지만 그나마 낮은 가격을 형성되기도 합니다. 배당 지급도 1주일 이내에 지급합니다.
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JEPI 장기투자, 전망
JEPI 장기투자를 생각하시는 분들에게는 이런 말을 해주고 싶습니다. 위에서 설명한 월 배당금 편차를 줄여줄 종목, 즉 더 안정적인 배당기업에 분할해서 투자하라고 하고 싶습니다. 제가 이전 글에서 소개한 배당주인 리얼티인컴, SCHD 같은 기업에 함께 투자하는게 괜찮은 투자 전략으로 생각됩니다.
주가 상승 수익 부분에서는 큰 기대를 할 수 없기 때문에 JEPI는 부족한 부분이 많습니다. 또한 신생 ETF라 투자자들에게 더 신뢰가 필요하며 선뜻 남에게 투자하라고 권하기는 아직은 어렵다고 판단됩니다.
이상으로 포스팅 마치겠습니다.
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