JEPI에 이어 2022년 5월에 상장한 JEPQ는 커버드콜 전략을 사용하는 ETF로 자산 규모가 크고 총보수도 저렴합니다. 월 배당을 진행중인 JEPQ에 1억원을 투자하면 월에 배당금을 얼마나 받을 수 있을까요? JEPQ 배당금, 배당락일, 배당일, 배당률 주가 등 모두 알아보겠습니다.
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JEPQ
커버트콜 방식을 사용하고 있는 JEPQ는 액티브 ETF로 JP모건의 운영자가 기업을 선정하며 변경도 자유롭게 할 수 있습니다.
커버트콜 방식이란 기업의 이익보다는 기술적으로 수익을 만들어내는 구조를 말합니다. 즉 성장형 투자가 아닌 수익형 투자 방식을 선택했다고 할 수 있습니다.
JEPQ ETF는 JP모건이 수익을 위해 만들었다고 알려져있습니다.
2022년에 상장한 JEPQ는 약 60억 달러의 규모를 가지고 있는 큰 규모의 ETF입니다. 이 ETF에 투자한 사람들이 그만큼 많다는 뜻 입니다.
약 2년동안 운영을 잘해오고 있습니다. JP모건은 20년에 상장한 선사례인 JEPI에서 수익이 좋으니 JEPQ도 상장했습니다.
JEPQ 배당금, JEPQ 배당률
현재 JEPQ의 배당률은 7.74%입니다. 1년 평균 JEPQ 배당 수익률은 약 9.91%로 월 배당을 실시하고 있습니다. 매달 상당히 높은 금액을 받을 수 있습니다.
24년 3월 배당금 | 23년3월 ~ 24년2월 | |
월 배당금 | $0.38 | 월평균 $0.41 |
배당 수익률(주가: $54.15) | 7.57% | 9.32% |
위 표는 월 배당 기준으로 배당 수익률을 구했습니다. 3월 배당금은 4.1/54.15*100 = 7.57% 로 계산했습니다. 최근 배당은 기대보다 낮지만 평균 배당금을 보면 아주 매력적인 종목이 될 수 있습니다.
만약 1억원을 JEPQ에 투자한다면 배당 수익률이 9.32% 일 경우 년에 약 932만원, 월에 약 77만원을 배당수익을 낼 수 있습니다. 하지만 배당 수익에 15%의 세금을 부과하기 때문에 년에 약 792만원, 월에 약 66만원의 배당수익을 낼 수 있습니다.
이 결과를 통해 1억으로 JEPQ은 월 66만원의 연금 같은 효과를 누리실 수 있습니다.
2억원 투자시 132만원, 3억원 투자시 198만원으로 매달 200만원의 생활비가 필요하다면 3억원을 JEPQ에 투자한다면 타먹을 수 있는 금액입니다.
하지만 이것은 단순한 계산이기때문에 JEPQ의 리스크도 생각해보아야합니다.
JEPQ 월배당, 리스크, 단점
과거 22년, 23년 2년동안 배당금을 얼마나 균일하게 지급했는지 확인해보겠습니다. 22년에 1억원을 투자한 사람과 22년에 1억원을 투자한 사람의 투자금은 얼마나 차이가 날지 확인해 보겠습니다.
주가는 $50 기준으로 잡고 계산한 결과입니다.
2년 동안 월 배당금이 가장 적었을 때는 66만원이고 가장 많았을 때는 136만원입니다. 2배 이상 차이가 나는 금액입니다. 이렇게 큰 금액 차이가 난다면 월배당을 받아 생활하기에는 무리가 있어 보입니다.
하지만 가장 크고 작았던 금액이 22년도에 발생한 금액으로 23년도에는 평균 배당금은 줄었지만 매월 편차가 줄었다는 것은 안정화를 뜻하며 투자 가치가 상승한 것으로 볼 수 있습니다.
21년 매수자의 배당률은 11.4%, 22년 매수자의 배당률은 10%로 차이가 나기 때문에 언제 매수하느냐도 배당주에 투자하는데 있어서 아주 중요한 요건입니다.
- 22년 배당금 : $5.7
- 23년 배당금 : $5
JEPQ는 저변동이라는 말을 들어보셧을텐데, 이것은 배당금의 저변동이 아니라 주가의 저변동을 뜻하는 말입니다. 위 연도별 배당금이 이를 증명합니다.
커버트콜 방식을 사용하는 ETF는 배당금의 변동성이 클 수 밖에 없다고도 합니다.
아직 2년 밖에 되지 않은 JEPQ ETF를 배당 성장 ETF라고 말하기엔 무리가 있을 것 같습니다. 하지만 고배당주라고 말할 수 있습니다.
JEPQ 배당락일, JEPQ 배당일
JEPQ의 배당락일은 1월을 제외하고 월초로 지정됩니다. 매월 첫 거래일로 배당락일을 정하고 있으며 배당락일은 그 전달의 마지막 거래일로 정해집니다. 배당금을 받기 위해서는 배당락일의 1일전에 꼭 매수를 해야합니다.
배당일 이후에는 매수해도 배당을 받기위해서는 1달의 시간이 걸릴 수도 있습니다. 커버트콜 ETF 특성상 주가에 큰 변화가 없지만 그나마 배당락일에는 낮은 가격을 형성되기도 합니다. 배당 지급도 1주일 이내에 지급하고 있습니다.
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JEPQ 장기투자, 전망
JEPQ 장기투자를 생각하시는 분들에게는 이런 말을 해주고 싶습니다. 위에서 설명한 월 배당금 편차를 줄여줄 종목, 즉 더 안정적인 배당기업에 분할해서 투자하라고 하고 싶습니다.
또한 현재 주가로 투자했을 때 배당 수익률은 낮으나 배당성장률이 높은 기업에 투자하는게 10년, 20년 뒤에는 더 큰 배당 수익을 가져올 것 입니다.
현재 배당 투자 했을 때 배당수익률 높은 JEPI나 JEPQ에 나오는 수익을 배당성장률이 높은 리얼티인컴, SCHD에 투자하는 것이 합리적인 투자 전략으로 생각합니다.
주가 상승, 배당 성장률이 적기 때문에 배당금 이외에는 큰 기대를 할 수 없기 때문에 JEPQ는 부족한 부분이 많습니다. 또한 신생 ETF라 투자자들에게 더 신뢰가 필요하며 선뜻 남에게 투자하라고 권하기는 아직은 어렵다고 판단됩니다.
이상으로 포스팅 마치겠습니다.
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