S&P500 배당금, 배당일, 배당률, 10년, 20년, 30년, 40년, 50년 수익률 | 1억투자시 배당금은?

 

S&P500 배당에 대해서 알아보겠습니다. 미국에 상장된 ETF 중에 자산 규모 TOP3(SPY, IVV, VOO)을 차지하고 있는 ETF 모두 S&P500 지수를 추종하는 종목입니다. 지금부터 S&P500 ETF 배당금, 배당일, 배당률, 10년~50년 수익률 등을 알아보겠습니다.

 

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미국 배당주 더 알아보기

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S&P500 뜻, S&P500 구성 종목

S&P500은 한국 코스피 같이 미국을 대표하는 지수입니다. 지수는 기업 규모, 유동성, 산업 대표성을 감안해 선정된 기업 500개로 구성되어 있습니다.

500개의 기업은 공업주 400개, 금융주 40개, 공공주 40개, 운수주 20개로 이루어져있습니다.

순위

기업명

순위

기업명

순위

기업명

순위

기업명

1

애플

6

테슬라

11

유나이티드헬스

16

P&G

2

마이크로소프트

7

메타플랫폼

12

일라이릴리

17

브로드컴

3

아마존

8

알파벳C

13

JP모건

18

마스터카드

4

앤비디아

9

버크셔혜서웨이

14

존슨앤존슨

19

홈디포

5

알파벳A

10

엑슨모빌

15

비자

20

쉐브론

그 중 비중이 높은 TOP20 종목을 알아보면 시가총액이 큰 빅테크 기업이 상위권을 차지하고 있지만, 존슨앤존슨과 P&G 같은 배당 왕족주도 포함되어 있습니다.

20개 기업중 배당을 지급하는 기업은 14개이며 TOP2인 애플과 마이크로소프트도 배당금을 지급합니다.

미국에 S&P500을 추종으로 하는 종목 ETF는 SPY, SPLG, VOO, IVV가 있습니다. 이 4개의 자산 규모를 합하면 1조 달러가 넘어가는 규모로 원화로 약 1400조원에 달하는 금액입니다.

1400조원은 한국 시총 1위인 삼성전자 3개를 합친 금액과 비슷할 만큼 큰 금액입니다. SPY, IVV, VOO 각각이 삼성전자 만큼의 자산규모를 가진 것이니 미국을 대표할만한 ETF로 생각할 수 있습니다.

또한 한국에는 S&P500을 추추종으로 하는 종목 ETF는 ACE, ARIRANG, HANARO, KBSTAR, KODEX, KOSEF, SOL, TIGER, WOORI가 있습니다. 대부분의 금융사에서 ETF를 운용하고 있습니다.

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S&P500 배당금, S&P500 ETF 배당금, S&P500 배당일, S&P500 배당률

항목

SPY

IVV

VOO

SPLG

운용사

스테이트 스트리트

블랙록

뱅가드

스테이트 스트리트

자산 규모

$397.62B

$347.98B

$327.16B

$19.71B

상장일

1993.1.22.

2000.5.15.

2010.9.7.

2005.11.08.

총보수

0.09%

0.03%

0.03%

0.02%

투자 기업 수

505

503

505

505

배당지급방식

분기 배당

분기 배당

분기 배당

분기 배당

특징

가장 오래된 ETF

수수료 0.03%

수수료 0.03%

SPY 미니 버전

배당률

1.55%

1.58%

1.61%

1.60%

배당성장률

(5년)

5.35%

5.77%

6.1%

4.46%

수익률(5년)

10.92%

10.97%

10.96%

11.12%

S&P500 지수 추종 ETF의 대표는 1993년에 상장된 SPY, 일명 “스파이” 입니다. ETF 중 가장 오래된 역사를 가지고 있고, 자산 규모도 가장 큰게 특징 입니다.

가장 오래되고 유명하다는 이유만으로 S&P500 ETF를 선택하는 것은 옳지 않습니다. 어떤 ETF에 투자하는게 좋을지 살펴보기 위해서는 위표에서 볼 수 있듯이, ① 상장일 ② 총보수 ③ 자산 규모 ④ 투자 기업 ⑤ 과거 성적 다섯가지 입니다.

하지만 상장일은 신뢰를 주는 수치이지만 중요하지 않고 투자 기업과 과거 성적은 S&P500을 추종하기 때문에 신경쓰지 않으셔도 됩니다.

이제 남은 총보수와 자산 규모, 두 가지만 확인하시면 됩니다. SPY, IVV, VOO, SPLG 4가지 ETF 중 가장 작은 규모인 SPLG로 197억 달러입니다. 197억 달러는 한화로 26조원이 넘는 규모이고 이것도 우리가 투자하기에는 아무 문제 없는 큰 규모입니다.

이에 따른 결론으로 우리가 따져보아야할 항목으로 총보수만이 남았습니다. 총보수는 장기투자를 할 경우 중요한 수치입니다.

투자기간이 길어질수록 보수비용이 수익률에 영향을 끼치기 때문에 총보수가 낮은 ETF 상품을 선택하는 것이 유리합니다.

SPLG는 총보수가 0.02로 가장 낮고 1주당 가격이 낮아 매달 적립식으로 모아가지 좋은 종목으로 생각됩니다. 이후에는 IVV나 VOO도 총보수 경쟁으로 낮출 수 있다고 판단됩니다.

현재는 단지 총보수 때문에 SPLG가 좋아보이지만 IVV, VOO는 아주 큰 차이는 없습니다. 블랙록이나 뱅가드가 신뢰되는 운용사라면 큰 문제는 없습니다.

추가로 위에서 말씀드린 5가지를 제외하고 표에서 볼 수 있는 배당률, 배당성장률, 배당 수익률 모두 비슷한 수준을 보이고 있기 때문에 총보수만 확인해도 충분할 것으로 생각됩니다.

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S&P500 배당 수익률, S&P500 10년 수익률 ~ 50년 수익률

미국 주식이나 ETF에 투자하는 이유는 과거 IT 버블, 리먼 사태, 팬데믹 등 여러 경제위기가 반복적으로 일어났지만 우상향을 그려 왔기 때문입니다.

장기적으로 S&P500 ETF에 투자를 할때 수익률은 어마어마한 수치를 볼 수 있습니다.

위에서 언급했듯이 연평균 수익률이 약 11%, 배당성장률 약 6%, 현재 배당률 약 1.5%의 수치를 가지고 있습니다.

이 수치를 가지고 있는 ETF에 매달 10만원씩 투자한다면 어떻게 될까요??

S&P500 배당 수익률, S&P500 10년 수익률 ~ 50년 수익률

S&P500 10년에는 연에 배당금이 21만원밖에 안되어 너무 적다고 생각될 수 있습니다. 월에 2만원도 안되는 돈이니 적은게 사실입니다.

하지만 20년에는 연 배당금 65만원, 총자산 약 9천만원, 30년에는 연 배당금 152만원, 총자산 약 2.8억원, 40년에는 연 배당금 328만원, 총자산 약 8.7억원, 50년에는 연 배당금 683만원, 총자산 약 26.2억원으로 지금은 상상도 할 수 없었던 금액이 생깁니다.

시간과 복리가 총자산이 26억원을 만들어 내었습니다. 배당금 또한 683만원으로 작은 금액이라고 할 수 없습니다.

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물론 50년씩 꾸준히 투자하는건 쉬운일은 아닙니다. 그렇다면 10만원 씩 투자하던 금액을 20만원, 50만원, 100만원으로 늘려봐도 될 것 입니다.

내 개인 소득과 소비 패턴에 따라 전략을 바꿔보시면 됩니다.

월에 20만원씩 투자한다면 10만원의 금액에 x2만 해보시면 됩니다. 따라서 10년에는 연 배당금 42만원, 총자산 약 4천만원, 20년에는 연 배당금 130만원, 총자산 약 1.8억원, 30년에는 연 배당금 304만원, 총자산 약 5.6억원, 40년에는 연 배당금 656만원, 총자산 약 17.4억원, 50년에는 연 배당금 1,366만원, 총자산 약 52.4억원으로 지금은 상상도 할 수 없었던 금액이 생깁니다.

30만원이면 3배, 50만원이면 5배의 금액이 생깁니다.

위 수치들을 보시고 복리라는 힘들 꼭 알아가셨으면 좋겠습니다.

20년 뒤를 바라보고 내가 받고 싶은 금액을 계산해서 매달 S&P500에 투자한다면 우리 미래를 바꿔줄 수도 있습니다.

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