일드맥스 유니버스 펀드 오브 옵션 인컴 ETF(YMAX)는 고수익을 추구하는 투자자들을 위해 설계된 펀드입니다. 이 ETF는 옵션 전략을 활용하여 배당 수익을 제공하며, 일드맥스 ETF에 투자합니다. 지금부터 YMAX ETF 배당금, 배당일, 배당률, 배당락일, 주배당 및 주가 전망을 해보겠습니다.
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YMAX ETF
최근 주배당으로 변경하면서 주목 받고 있는 YMAX (YieldMax Universe Fund of Options Income ETF)는 주식 기반의 고수익을 목표로 하는 ETF 중 하나입니다. 이 ETF는 주식의 가격 상승 외에도 콜 옵션 매도 전략을 활용해 추가적인 수익을 창출하는 전략을 취합니다. 즉, YMAX는 Covered Call 전략을 활용하여 기본 자산인 주식에 대해 콜 옵션을 매도해 프리미엄 수익을 얻는 방식으로 운용됩니다.
- 고배당 추구: YMAX는 주로 고배당을 목표로 하며, 정기적인 배당 수익 외에도 옵션 프리미엄을 통해 추가적인 수익을 창출합니다.
- 옵션 매도 전략: Covered Call 전략을 사용하여 주식에서 얻을 수 있는 가격 상승은 일부 포기하지만, 옵션 프리미엄 수익으로 안정적인 현금 흐름을 창출합니다.
- 변동성 관리: 옵션을 매도함으로써 주식 가격 변동에 따른 리스크를 일정 부분 방어하는 효과가 있습니다.
YMAX ETF는 특히 보수적인 투자 성향을 가진 투자자나, 단기적으로 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 적합한 상품입니다. 이 ETF에 투자하기 전에는 항상 최신의 펀드 성과와 수수료 구조를 확인하고, 개인의 투자 목표와 일치하는지 검토하는 것이 중요합니다.
YMAX 배당금, YMAX 배당률
현재 YMAX의 배당률은 42.38%이고 배당금을 상장 이후 꾸준히 지급하고 있습니다. 수수료는 일반적인 ETF의 평균 수수료인 0.48%보다 높은 수치인 1.3% 입니다.
최근 주가가 하락하면서 배당금도 줄어든 모습입니다. 배당금 하락보다 주가가 훨씬 많이 떨어져서 배당률은 높아진 상황입니다.
이번 연도 배당금은 1주당 약 $7.46를 예상하고 있습니다. 만약 YMAX 주식을 100주 가지고 있다면 1년에 $746를 배당 받을 수 있습니다.
한화 1,300원 환율을 적용하여 계산하면 969,800원입니다.
하지만 배당 수익에 15% 의 세금을 부과하기 때문에 969,800원 * 0.85 = 824,330원을 배당 받을 수 있습니다.
최대한 빠르게 업데이트 하고 있으나, 아래에서 더 빠른 소식을 확인 하실 수 있습니다.
24년 10월 주가 기준 $17.60으로 계산하면 위 표와 같이 연간 배당 받을 수 있습니다.
현재 YMAX의 배당률은 약 42.38%이며 만약 1억원을 YMAX에 투자한다면 년에 약 4,238만원, 분기마다 약 1,059만원, 월에 약 353만원, 주에 81만원을 배당 수익을 낼 수 있습니다. 하지만 배당 수익에 15%의 세금이 부과되기 때문에 년에 약 3,602만원, 분기마다 약 900만원, 월에 약 300만원, 주에 약 69만원의 배당 수익을 낼 수 있습니다.
최근 주배당으로 전환하고 $0.22를 지급했습니다. 52주 1년을 예상하면 주당 11달러에 육박합니다. 배당률이 약 60%에 육박합니다.
YMAX 배당일, 배당락일, 배당기준일
일드맥스에서 관리하는 커버드콜 ETF는 모두 동일한 배당 일정을 가지고 있습니다. YMAX와 YMAG는 24년 9월부터 주배당을 실시했습니다. 더 매력적인 종목이 됐다고 생각됩니다.
배당금은 주가의 흐름에 따라 달라져서 예상하기 힘들지만 위 표를 통해서 배당 일정을 확인해보십시오.
위 표처럼 보수적으로 이후 $0.2 씩 지급한다면 배당률은 43%에 육박하는 배당금을 받을 수 있습니다.
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YMAX 주가 전망
배당투자의 목적은 근로소득이 아닌 금융소득으로 나의 소비를 어느정도 대체하여 삶의 질을 높이기 위함이라고 생각됩니다. 엄청난 부자가 아니라면 근로 소득을 대체하기는 어렵다고 생각합니다.
배당금이 들어 왔을 때 재투자하는 방법도 소비를 극단적으로 줄여서 배당 투자하는 방식을 옳지 않습니다. 꼭 삶의 질을 생각하여 투자하는 방식을 선택하시길 바랍니다!
위 차트에서 확인해 볼 수 있듯이 YMAX는 최근 주가가 낮아져 배당금만 고려했을 때 매력있는 주가입니다.
상장 가격이 $20이고 상장 이후 지금까지 $2.4 하락했습니다. 상장 가격에 주식을 삿다면 누적 배당금은 약 5달러입니다. 따라서 주가는 하락을 했지만 배당 수익으로 총 약 13%의 수익을 얻었을 것입니다.
1. 기본 자산의 성과
YMAX는 주식 기반의 ETF로, 기본 자산인 주식의 성과가 주가에 직접적인 영향을 미칩니다. Covered Call 전략은 주식 가격이 안정적이거나 약간의 상승이 있을 때 유리한 구조입니다. 만약 시장이 큰 폭으로 상승하면, 옵션 매도 전략으로 인해 큰 상승 이익을 얻지 못할 수 있습니다. 반면, 시장이 하락하거나 정체되는 경우, 옵션 프리미엄으로 수익을 유지할 수 있습니다.
2. 옵션 시장 변동성
Covered Call 전략의 수익성은 주식 가격의 변동성에 따라 달라집니다. 변동성이 높을 때 옵션 프리미엄이 상승하여 추가 수익을 기대할 수 있지만, 변동성이 낮으면 프리미엄 수익도 감소할 수 있습니다. 따라서 시장의 변동성이 높아질수록 YMAX의 수익 잠재력이 증가할 수 있습니다.
3. 이자율과 경제 상황
YMAX의 배당 수익률과 같은 고수익을 추구하는 ETF는 금리 상황에도 영향을 받습니다. 금리가 높아지면 채권과 같은 다른 고수익 상품과 경쟁하게 되어 상대적인 매력이 떨어질 수 있습니다. 반면, 금리가 낮을 경우, 상대적으로 배당 및 프리미엄 수익을 제공하는 YMAX의 매력이 커질 수 있습니다.
4. 시장 전체 전망
현재 주식 시장이 강세일 경우, YMAX는 Covered Call 전략을 사용하므로 시장의 급격한 상승에서는 큰 이익을 기대하기 어려울 수 있지만, 안정적이거나 완만한 상승에서는 옵션 프리미엄을 통한 수익을 유지할 수 있습니다. 반면, 시장 하락 시에는 옵션 매도 수익을 통해 하락 리스크를 부분적으로 완화할 수 있습니다.
5. 종합적인 관점
YMAX는 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합하며, 특히 주식시장이 완만하게 상승하거나 횡보할 때 강점을 발휘합니다. 하지만 시장이 급등할 경우 그 수익 잠재력이 제한적일 수 있으며, 시장이 급락할 경우 배당주와 옵션 프리미엄을 통한 수익에도 한계가 있을 수 있습니다.
따라서 향후 주가 전망은 시장 변동성과 기본 자산의 성과에 크게 의존하며, 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게는 여전히 매력적인 선택일 수 있습니다.
우리가 모를 리스크를 감당하기 위해서 분할 매수와 분산 투자가 중요합니다.
여러 곳에 분산 투자해서 안정성을 높이시기를 추천 드립니다. 제가 이전 글에서 소개한 미국 안정적인 배당주인 리얼티인컴, SCHD, JEPI, JEPQ, S&P500 ETF, QQQ 같은 기업이나 ETF에 함께 투자하는게 괜찮은 투자 전략으로 생각됩니다.
이상으로 포스팅 마치겠습니다.
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